{"id":5567,"date":"2021-03-08T16:06:42","date_gmt":"2021-03-08T16:06:42","guid":{"rendered":"https:\/\/www.kresse-law.com\/?p=5567"},"modified":"2026-10-16T01:55:27","modified_gmt":"2026-10-16T01:55:27","slug":"76-internationales-bank-advising-ueber-kresse-law","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.kresse-law.com\/en\/76-internationales-bank-advising-ueber-kresse-law\/","title":{"rendered":"Internationales Bank Advising \u00fcber Kresse Law"},"content":{"rendered":"
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Fiat und Crypto Banking L\u00f6sungen als Introducer erleichtert<\/h5>\n\n\n\n

In der Business-Welt von heute wird der Zugang zu Banking L\u00f6sungen immer schwieriger.<\/p>\n\n\n\n

Eine Firmengr\u00fcndung per se ist, wenn die Client Due Diligence (CDD) erfolgreich absolviert ist, eine Arbeit, die rechtliche und steuerliche Expertise erfordert, aber durch Strukturen und Guidelines des jeweiligen Gesellschaftsrechts sowie des zust\u00e4ndigen Handelsregisters (f\u00fcr Malta: Malta Business Registry, MBR) auf klaren Vorgaben basiert.<\/p>\n\n\n\n

Die Challenge beginnt meist erst nach der Gr\u00fcndung<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Unsere Beratungspraxis belegt seit rund 3 Jahren, dass die Herausforderung h\u00e4ufig erst richtig beginnt, wenn die Gr\u00fcndung abgeschlossen, die Firma im Handelsregister eingetragen und die Steuernummer beantragt ist.<\/p>\n\n\n\n

Die VAT Number als erste H\u00fcrde<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Dann muss, soweit es sich nicht um eine reine Holdinggesellschaft handelt, die ihrerseits keine Handelsgesch\u00e4fte betreibt, zun\u00e4chst die VAT Nummer (Value Added Tax), also die Umsatzsteuernummer, beantragt werden f\u00fcr eine Gesellschaft, die operativ t\u00e4tig ist, etwa Online-Handel \u00fcber Malta betreibt. Daf\u00fcr bedarf es einer Mindest-Substanz in Malta, also neben dem sogenannten Registered Office, also dem Register-Firmensitz, und dem Resident Company Secretary auch eines Resident Directors, mithin eines ans\u00e4ssigen Gesch\u00e4ftsf\u00fchrers, sowie einer (zumindest kleinen) B\u00fcrofl\u00e4che, die als gewerbliches Office registriert ist. Seit etwa einem guten Jahr ist das VAT Department in Malta deutlich strenger und \u00fcberpr\u00fcft das Vorliegen dieser Voraussetzungen, um Missbrauch bei der Mehrwertsteuer zu verhindern.<\/p>\n\n\n\n

Das Aussuchen einer passenden Banking Solution<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Liegt die VAT Nummer vor, was in der Regel bis zu maximal 4 Wochen dauern, im Einzelfall aber auch schneller erledigt sein kann, dann erst k\u00f6nnen wir als Bank Advisors mit der Bank Account Application beginnen.<\/p>\n\n\n\n

Davor haben wir im Rahmen unserer umfassenden Beratungst\u00e4tigkeit mit unseren Mandaten ausgetauscht, welche genauen Anforderungen diese an die Corporate Banking Solution haben.<\/p>\n\n\n\n

Soweit es um FIAT Banking geht, auch mit entsprechenden Multi Currency Accounts, bieten wir h\u00e4ufiger, gerade wenn der Mandat recht kurzfristig eine Bankverbindung anstrebt, uns bekannte und aus Erfahrung mit anderen Mandanten bew\u00e4hrte Online Bank L\u00f6sungen an, in der Regel mit einer EU IBAN Nummer. Daneben haben wir in unserem Beratungs-Portfolio Optionen mit bestimmten, in der Regel ausl\u00e4ndischen (also Nicht-Maltesischen) traditionellen Retail-Banken, aber gerade auch Privat-Banken im EU-Raum sowie in der Schweiz und Lichtenstein, und, soweit gew\u00fcnscht, auch offshore, etwa in Gibraltar.<\/p>\n\n\n\n

Gerade im Corporate Banking sind die Anforderungen an die vorzulegenden Due Diligence Dokumente einschlie\u00dflich der beizubringenden \u201eSource of Funds\u201c (SOF) und \u201eSource of Wealth\u201c (SOW) Unterlagen inzwischen derart gestiegen, dass der Prozess umfangreich und arbeitsaufwendig geworden ist, ganz abgesehen von den verwendeten Bank Termini und der L\u00e4nge der Formulare, die oft recht abschreckend wirken k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n\n

Wird auch ein privates Bankkonto auf Malta gew\u00fcnscht, also in der Regel wenn der Mandant selbst nach Malta \u00fcbersiedelt, also relocated, wie es hier hei\u00dft, dann k\u00f6nnen wir gro\u00dfe ortsans\u00e4ssige Banken empfehlen und das dortige pers\u00f6nlich Account Opening begleiten.<\/p>\n\n\n\n

Blockchain-Banking<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Daneben gibt es im Corporate Bereich eine zunehmende Nachfrage nach der seri\u00f6sen Abwicklung von Crypto Currency-L\u00f6sungen und ma\u00dfgeschneiderten Blockchain-Banking-Dienstleistungen f\u00fcr Firmenkunden. Gerade reguliertes Blockchain-Banking ist dabei ein Schwerpunkt, der bei Mandanten st\u00e4rker im Vordergrund steht seit einiger Zeit.<\/p>\n\n\n\n

Hier verf\u00fcgen wir inzwischen ebenfalls \u00fcber ein ausgepr\u00e4gtes Know how und Introducer-Verbindungen, weshalb wir unsere Mandanten bei Auswahl und Schaffung passender Banking Solutions effizient beraten und unterst\u00fctzen k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n\n

Auch in Zukunft ist davon auszugehen, dass die \u201eguten alten Zeiten\u201c, in denen man eine Bankfiliale betrat mit dem Pass in der Tasche und nach etwa einer halben Stunden sowie Ausf\u00fcllung und Abzeichnung einiger Bankformulare, diese wieder verlie\u00df als stolzer Inhaber eines dortigen Bankkontos, endg\u00fcltig vorbei sind \u2013 nicht zuletzt aufgrund sich st\u00e4ndig versch\u00e4rfender Compliance und Geldw\u00e4schevorschriften.<\/p>\n\n\n\n

Dieser Abschnitt bietet einen \u00dcberblick \u00fcber den Blog und pr\u00e4sentiert eine Vielzahl von Artikeln, Einblicken und Ressourcen, um Leser zu informieren und zu inspirieren.<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n